Cabinet de conseils financiers

Notre qualité de Conseil en gestion de patrimoine, nous soumet à différents  statuts, selon le domaine dans lequel nous intervenons. Nous justifions de ces statuts par notre inscription sur des listes professionnelles consultables sur les sites AMF & ORIAS, et par la détention de cartes professionnelles spécifiques.

Notre cabinet Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Investissements Financiers - CNCIF - association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers AMF, dispose de tous les agréments nécessaires à la bonne pratique de chacun de ses métiers :

Nous souhaitons que la dimension humaine soit au cœur de notre relation clientèle. Aussi nous nous engageons à établir avec notre clientèle un partenariat sur la durée, basé entre autres sur l’écoute, la proximité, la confiance. Nous veillerons au respect des particularités de chacun de nos clients, au suivi de sa situation et à un accompagnement régulier tout au long des préconisations et placements conseillés, dans le cadre de la mission de conseil.

La nature de notre intervention dépend des objectifs, contraintes et besoins de notre clientèle.
Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier rendez-vous « de découverte » que nous offrons et qui nous permet d’analyser la situation patrimoniale de chaque Client .

Notre carte professionnelle de Courtier en Opérations de Banque nous permet de négocier ou de renégocier pour vous, les meilleures conditions de taux et d’assurance emprunteur auprès de nos partenaires financiers et assureurs. Qu’il s’agisse de votre futur crédit immobilier pour le financement de votre résidence principale ou de votre investissement locatif, ou de celui déjà obtenu et en cours d’amortissement.

Les placements financiers répondent au besoin, de créer individuellement ou collectivement un complément de revenus, de diversification du patrimoine, tant au cours de sa vie professionnelle que lors de la retraite.

Les revenus de placements financiers (dividendes, intérêts...) sont soumis depuis 07.2012 aux Prélèvements Sociaux (PS) - (taux de 15.50 %), au Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFL) pour certains placements, ou au barème progressif de l'impôt sur le revenu, après déduction des charges supportées pour les acquérir.